Compliance Manager

O roli

Szukamy doświadczonego Compliance Managera, który obejmie kluczową rolę w zapewnieniu zgodności operacyjnej paymove z wymogami regulacyjnymi właściwymi dla Krajowej Instytucji Płatniczej. Będziesz odpowiedzialny/a za budowanie i utrzymanie systemu zarządzania zgodnością, nadzór nad procesami AML/CFT oraz współpracę z KNF.

To pierwsza tego typu rola w paymove – masz więc realną okazję, by budować strukturę compliance od podstaw i wpływać na jej strategię. Jednocześnie w pierwszym okresie oczekujemy podejścia „hands-on”: bieżącej, praktycznej współpracy z zespołem Ops/Onboarding przy aktywacji nowych klientów. To nie jest rola wyłącznie zarządcza – liczymy na osobę, która chętnie zejdzie na poziom operacyjny tam, gdzie jest to potrzebne.

Szukamy kogoś, kto potrafi balansować pragmatyczne, startupowe i pro-klienckie podejście z utrzymaniem najwyższych standardów zgodności. Nie zależy nam na osobie, która będzie jedynie sztywno wykonywać odgórne procedury w stylu „tak robi się w banku” – zależy nam na kimś, kto potrafi pogodzić wysokie wymagania regulacyjne z podejściem bardziej elastycznym niż w tradycyjnych instytucjach finansowych.

Czym będziesz się zajmować?

Zgodność regulacyjna (KIP/UUP/PSD2)

• Nadzór nad przestrzeganiem ustawy o usługach płatniczych oraz aktów wykonawczych.
• Monitorowanie zgodności z PSD2 i powiązanymi regulacjami EBA.
• Śledzenie zmian legislacyjnych (KNF, EBA, ESMA) i wdrażanie aktualizacji procedur.
• Przygotowywanie i aktualizacja polityk, procedur i regulaminów wewnętrznych.
• Nadzór nad warunkami zezwolenia KNF i obowiązkami sprawozdawczymi.

AML/CFT – przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu

• Funkcja Inspektora ds. AML (AML Officer) lub nadzór nad osobą pełniącą tę funkcję (art. 8 ust. 3 ustawy AML).
• Wdrażanie i aktualizacja Wewnętrznej Procedury Instytucji Obowiązanej (WPIO).
• Nadzór nad procesami KYC, EDD i CDD.
• Zarządzanie systemem monitorowania transakcji i obsługa alertów.
• Zawiadomienia do GIIF o transakcjach podejrzanych (STR) i ponadprogowych (CTR).
• Prowadzenie szkoleń AML dla pracowników (min. raz w roku).
• Nadzór nad listami sankcyjnymi (OFAC, UE, ONZ) i screeningiem klientów.

Relacje z KNF i organami nadzoru

• Główny punkt kontaktowy z Komisją Nadzoru Finansowego.
• Przygotowywanie i terminowe składanie sprawozdań obowiązkowych (kwartalnych, rocznych).
• Koordynacja kontroli KNF – dokumentacja, udział w kontrolach na miejscu i zdalnych.
• Obsługa wniosków, zapytań i zaleceń pokontrolnych KNF.
• Raportowanie do BFG w zakresie ochrony środków pieniężnych użytkowników.

Ochrona danych i cyberbezpieczeństwo

• Współpraca z IOD/DPO w zakresie zgodności z RODO.
• Nadzór nad wdrożeniem wymogów DORA w obszarze compliance.
• Monitorowanie incydentów operacyjnych i płatniczych wymagających raportowania do KNF.

Zarządzanie ryzykiem i kontrola wewnętrzna

• Prowadzenie rejestru ryzyk compliance i mapy ryzyk regulacyjnych.
• Opracowywanie testów zgodności i programu audytów wewnętrznych.
• Raportowanie do Zarządu i Rady Nadzorczej w zakresie statusu zgodności.
• Zarządzanie ryzykiem outsourcingu i ocena zgodności dostawców/partnerów.

Czego potrzebujemy

Wykształcenie i doświadczenie

• Wykształcenie wyższe – preferowane: prawo, finanse, ekonomia lub kierunki pokrewne.
• Min. 3 lata doświadczenia jako Compliance Manager, AML Officer lub na podobnym stanowisku w sektorze finansowym (instytucja płatnicza, bank, SKOK, firma inwestycyjna).
• Udokumentowane doświadczenie w kontaktach z KNF i obsłudze kontroli regulacyjnych.
• Praktyczna znajomość procesów AML/KYC w środowisku instytucji płatniczej.

Wiedza prawno-regulacyjna

• Ustawa o usługach płatniczych (UUP) oraz wymogi PSD2 dotyczące działalności KIP.
• Ustawa AML (2018) oraz powiązane dyrektywy unijne (AMLD).
• Rekomendacje i wytyczne KNF dla instytucji płatniczych.
• RODO/GDPR oraz podstawowa znajomość wymogów DORA.

Kompetencje

• Bardzo dobra organizacja pracy własnej i umiejętność zarządzania wieloma projektami jednocześnie.
• Zdolności analityczne i umiejętność oceny ryzyka prawnego i operacyjnego.
• Komunikatywność – umiejętność jasnego przekazywania zagadnień prawnych pracownikom bez wykształcenia prawniczego.
• Język angielski min. B2 (dokumentacja EBA, korespondencja z partnerami zagranicznymi).
• Biegłość w MS Office oraz narzędziach do zarządzania dokumentacją.

Mile widziane

• Certyfikaty: CAMS (ACAMS), ICA Certificate in Compliance, certyfikat AML/KYC.
• Doświadczenie z systemami transakcyjnymi AML (np. Actimize, Featurespace, ComplyAdvantage).
• Znajomość środowiska technicznego płatności: SEPA, SWIFT, open banking/API.
• Doświadczenie w przygotowaniu wniosków licencyjnych do KNF.
• Znajomość przepisów dotyczących kryptoaktywów (MiCA, ustawa o kryptoaktywach).

Co oferujemy

• 💰 Wynagrodzenie – atrakcyjne, adekwatne do doświadczenia.
• 🏠 Praca hybrydowa – elastyczny model: biuro w Gdyni / home office.
• 📚 Rozwój zawodowy – budżet szkoleniowy, dofinansowanie certyfikatów branżowych (CAMS, ICA).
• 🎁 Benefity – pakiet w trakcie wdrażania.
• 🚀 Realny wpływ – kluczowa rola w budowaniu ram compliance od podstaw w rosnącej organizacji fintech.
• 🌍 Środowisko pracy – przyjazna kultura organizacyjna, płaska hierarchia, bezpośredni kontakt z Zarządem.